Разделы сайта
Выбор редакции:
- Фотограф Всеволод Тарасевич: сумасшедшая жизнь от «Формирования интеллекта» и до «Края земли
- Требуется продавец-консультант?
- «Полная неожиданность»: в России рухнули продажи электроники
- На слонимщине перерисовали соломенные фигуры, так как они уж очень напоминали известных людей беларуси
- Трудовая мотивация и удовлетворенность трудом Похожие работы на - Профессиональное удовлетворение работой разными поколениями сотрудн
- Как получить грант на начало бизнеса, руководство от первого лица
- Разделение рабочего времени на части
- Презентация на английском языке И
- Как формировать профили должностей для поиска ценных сотрудников?
- Рабочее время в нестандартных ситуациях По пятницу с 9 00
Реклама
Предоставление лизинга на оборудование. Лизинг оборудования для малого бизнеса |
Лизинг – это эффективный финансовый и инвестиционный инструмент для развития производства. С его помощью компания может модернизировать основные фонды и купить необходимое имущество. Предметом лизинга могут быть автомобили, производственное, сельскохозяйственное и другие оборудование и т.п. Не разрешается оформлять сделку на земельные участки, природные объекты, имущественные комплексы или отдельные подразделения предприятий. Условия получения оборудования в лизинг юридическим лицомСогласно Федеральному Закону «О финансовой аренде», лизингополучателем может стать юридическое или физическое лицо. Это значит, что сделку могут заключать не только компании, но и граждане вне зависимости от места регистрации, системы налогообложения, формы собственности и других характеристик. Разберемся, действительно ли это так? Наиболее привилегированными лизингополучателями являются серьезные корпорации. Многие лизинговые компании готовы профинансировать для них сделки, предоставляя выгодные условия: долгие сроки и низкие процентные ставки. Но такие компании не спешат предлагать выгодные условия для представителей скромного бизнеса. Условия могут быть очень невыгодными, это своеобразная «плата за риск». Лизинговые компании считают надежными крупных лизингополучателей, а вот с мелкими не желают связываться. Хоть это нигде не разглашается, но от размера бизнеса лизингополучателя напрямую зависит стоимость услуг. Даже можно получить отказ. В основном отказ получают недавно зарегистрированные компании, не имеющие собственности или не ведущие бухгалтерской отчетности. Также к отказу может привести наличие убытков, отсутствие выручки, рост кредиторской задолженности и другие финансовые неприятности.
Необходимые документы по лизингу
Когда и зачем требуются дополнительные документы?Если лизингополучателем является индивидуальный предприниматель или компания использует УСН/ЕНВД, нужно представить документы, подтверждающие показатели деятельности (декларация по УСН или по ЕНВД, книга учета доходов и расходов). Также лизингодатель может запросить расшифровку кредиторской задолженности, информацию об основных контрагентах, аудиторское заключение и другую информацию. В необязательном порядке предоставляется бизнес-план проекта. Финансовые документы необходимы для оценки финансового состояния лизингополучателя, сможет ли он вовремя делать платежи. Также оценивается собственный капитал, выручка, обороты и другие финансовые показатели. Это касается мелких проектов. Для заключения крупных сделок лизингодатель проводит глубокий анализ финансового состояния и в обязательном порядке требует предоставление бизнес-плана. Лизингополучатель делает заявку, где указывает информацию об имуществе, поставщике, параметрах договора, особенности деятельности и т.п. Учитывайте, каждая лизинговая компания самостоятельно определяет перечень бумаг, необходимых для получения имущества. В основном это зависит от специфики деятельности и связанными с этим рисками. Главные результаты лизингаЭкономия на уплате налогов Платежи, которые оплачиваются юридическим лицом по договору, учитываются в качестве затрат производства. В связи с этим снижается размер налога на прибыль. Пока права собственности не перешли к лизингополучателю, налог на имущество оплачивает лизингодатель. Благодаря этому компания экономит определенную часть денег. Экономия оборотных средств Благодаря сокращению объема оборотных средств снижаются показатели доходности и прибыльности. Если потратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования, в длительной перспективе это может привести к убыточной деятельности компании. Лизинг положительно влияет на состояние фирмы, так как нет изъятия оборотных средств. Развития деятельности предприятия За счет получения нового оборудования бизнес успешно развивается. К тому же в отличие от кредитования, лизинг возможен в любом финансовом положении лизингополучателя. Это связано с тем, что второй вариант обеспечивает поступление дохода. Сокращение затрат на оформление Если вы покупаете имущество, транспорт или оборудование, нужно его зарегистрировать. В случае оформления лизингового договора оформлением всех документов занимается лизингодатель, благодаря чему экономится время и деньги. Как и кредит, представляет собой особый финансовый инструмент, который реализуется банковскими или другими компаниями и позволяет юридическим и физическим лицам приобретать нужную продукцию на льготных условиях. Это один из самых эффективных современных инструментов для развития производства. С его помощью компания может сохранить оборотные средства и получить нужное оборудование без их изъятия. Это своеобразная долгосрочная аренда, финансовые отношения, в которых участвует лизингополучатель и лизингодатель. В качестве предмета сделки может выступать производственное оборудование, различные вид транспорта, техника. Особенной популярностью сегодня пользуется лизинг оборудования для юридических лиц. Как воспользоваться услугами лизинговых компаний?В отличие от кредитования при оформлении лизинга можно получить отличную возможность для экономии на налогах на прибыль и имущество. Компания или индивидуальный предприниматель не становится полноправным владельцем имущества, пока не внесет за него полную оплату, то есть не выкупит его. Соответственно, некоторые налоговые выплаты отсутствуют. Многие финансовые компании готовы предоставить оборудование в лизинг для юридических лиц на следующих условиях:
В редких случаях юридические лица получают отказ в оформлении лизинга. Подобное может произойти с недавно зарегистрированными предприятиями без определенного уровня доходов. Пакет документов: что подготовить при походе в лизинговую компанию?Любая финансовая организация, предоставляющая оборудование в лизинг для юридических лиц, предъявляет требования к обязательному пакету документов. От потенциального лизингополучателя потребуются:
К оформлению необходимо основательно подготовиться, но полученные привилегии полностью оправдывают некоторые сложности процесса подготовки. После сбора документов клиент может подавать заявку на определенное оборудование. Желательно сделать это на территории финансового учреждения, а не через интернет. Одобрения или отказа придется ждать не менее трех рабочих дней. Обычно заявки физических лиц рассматриваются оперативнее. После принятия положительного рения банком заключается договор аренды конкретного оборудования на определенный срок. Что в результате?Для юридических лиц – это современная услуга, которая пользуется особенной популярностью и позволяет приобрести производственное, промышленное, медицинское, шиномонтажное и другие виды техники. Все зависит от профильной деятельности организации. Обычно лимит по лизингу не превышает 25 миллионов рублей на покупку оборудования. В случае одобрения заявки юридическое лицо получает следующие преимущества:
Погашение и выкупЕсли оборудование было получено в лизинг, оно может быть выкуплено, когда истечет срок договора об аренде. Для погашения долга платежи могут вноситься ежемесячно или поквартально, но в строгом соответствии с заключенным договором. Нужно внимательно относиться к оплате и своевременно вносить определенные суммы. При одной-двух просрочках оборудование может быть изъято у лизингополучателя. Предусматривается полное или частичное досрочное погашение с выплатой денежных средств за имущество. В случае полного погашения оборудование досрочно переходит в собственность юридического лица. С точки зрения переплаты лучше быстро выкупить необходимую технику. Но и долгосрочная аренда также является выгодной из-за ускоренной амортизации и минимальных налоговых выплат. Возможно частичное досрочное погашение долга небольшими платежами, в результате которого снижется итоговая сумма выплат. Средние сроки финансирования при оформлении лизинга составляют от двух до пяти лет. Но при покупке оборудования на сумму свыше десяти миллионов рублей срок может увеличиться до десяти-двенадцати лет на усмотрение лизингодателя. С юридической точки зрения оформление лизинга является достаточно трудоемкой процедурой, но все же организации предпочитают пользоваться услугами лизинговых компаний для приобретения дорогостоящей и нужной техники. Оборудования часто – единственная возможность приобрести в рассрочку, на наиболее приемлемых условиях сложную технику, машины, программные продукты. Для некоторых отраслей, например, производства, медицины, сельского хозяйства, именно современные основные фонды – главный инструмент успеха в борьбе с конкурентами. Но приобрести качественное оборудование за собственные средства могут далеко не все компании.
Как взять в лизинг оборудованиеСуществует несколько видов контрактов, при которых оборудование для бизнеса на малых площадях передается в лизинг. Это:
В зависимости от этих факторов будут различаться условия и требования к лизингополучателям. Тем не менее, есть и общие критерии, выдвигаемые в данных видах сделок, независимо от типа и вида лизинга. Основные из них:
Лизинг оборудования для юридических лиц - это возможность расширить производственные мощности и потенциал бизнеса, не выводя из оборота существенные объемы средств. Такое предложение будет выгодно не только для малого бизнеса, не обладающего достаточными запасами средств на счетах, но и для крупных предприятий, которые получают возможность направить сохраненные активы на другие цели.
Мы работаем с оборудованием стоимостью от 1 млн.руб. Преимущества поставок оборудования подоговору лизингаЛизинг оборудования от ГК «Интерлизинг» обеспечивает нашим клиентам следующие преимущества:
Мы работаем более чем с 1500 поставщиками и за время работы заключили свыше 8000 лизинговых сделок для более чем 2000 клиентов. «Интерлизинг» предлагает своим клиентам привлекательные условия – цены наших услуг ниже рыночных, переплата минимальна либо отсутствует полностью. Как взять оборудование в лизинг?Для максимального удобства наших клиентов и сокращения затрат времени на заключение сделки мы придерживаемся определенного порядка работы:
При необходимости индивидуальной консультации и возникновении каких-либо вопросов вы можете обратиться за помощью к нашим менеджерам. Для этого просто закажите обратный звонок либо оставьте свое обращение через форму обратной связи. Мы ответим вам в кратчайшие сроки. Получить подробную информацию об условиях действующих программ лизинга, перечень поставщиков и производителей, с которыми работает ГК «Интерлизинг», вы также можете у наших специалистов. Многие компании предлагают широко известную лизинговую программу. Это своеобразная аренда необходимой вещи, например, машины или производственного оборудования. Ей уже давно пользуются не только за границей, но и в России. Многие обращаются в банки для получения кредита. Это действенный способ получения денег. Но требуется тщательная подготовка документов, действуют высокие процентные ставки и время получения денег взаймы растягивается надолго. Отличная альтернатива – лизинг для физлиц . Главное преимущество заключается в том, что при заключении договора устанавливаются проценты, которые за время аренды не меняются. Что касается банковской системы, то здесь часто всплывают дополнительные расходы, например, комиссии за услуги. С вас стягиваются деньги, но закон остается на стороне банковского учреждения. Лизинг оборудования для физических лицВ основном, данным продуктом пользуются предприниматели, не зарегистрировавшие юридическое лицо. Всем известно, что малый бизнес, особенно в небольших городах, часто не сдает отчетности и не платит налоги в государство. Поэтому для таких нелегальных компаний не нужны налоговые преимущества финансового лизинга. К тому же этот вариант может стать обременительным. Это связано с необходимостью ведения учета и погашения платежей. С точки зрение инвестора лизинг для физических лиц обеспечивает высочайшую надежность сделки. Предмет (оборудование или др.) остается в его собственности, пока не завершится срок сделки. Поэтому к клиенту предъявляются менее строгие требования. Особенно это касается кредитоспособности человека. Лизингодатели считают, что предприятия с непрозрачной деятельностью являются самыми добросовестными заемщиками. Например, в малом бизнесе предметом стал грузовой автомобиль. Он является основным источником дохода. Для погашения платежа заемщик делает все, даже ограничивает себя, ведь другого варианта получения доходов нет. Во многих странах Европы такие договора с частными лицами занимают большую долю на общем рынке. К примеру, в Германии на данный сегмент приходится 9,2% всего рынка. В нынешнее время предметом большинства сделок становятся автомобили. В России такие услуги предлагают фирмы: «Столичная лизинговая компания», «Свое дело», «Независимость Land Rover», «Оптимум Финанс».
Общие условияДля оформления сделки с лизингодателем физическое лицо должно выполнить ряд требований. Предприниматель должен:
Чтобы оформить сделку, нужно представить такие документы:
Если физическое лицо – предприниматель, то нужно предоставить свидетельство о присвоении ИНН, о регистрации ИП или ПБОЮЛ. Когда все документы на руках, нужно выбрать фирму, заключить договор и забрать оборудование. Юридическое лицо становится обладателем, а вот в случае обращения физического лица лизингополучатель использует объект только по доверенности. После окончания срока договора и выплаты взносов, право собственности переходит к лизингополучателю. Физлицо должно оформить документы на себя, оплатив все расходы на оформление объекта. При оформлении сделки страхуется техника, недвижимость и оборудование, но нет необходимости страховать жизнь. Это связано с тем, что до момента окончания договора владельцем объекта является сама компания. Условия лизинга для физических лиц на примере конкретной компанииУсловия рассчитываются в зависимости от финансового состояния лизингополучателя. Возможные условия на примере компании «Оптимум Финанс»:
Обратившись в компанию «Оптимум Финанс» можно получить буровое, горное, климатическое, музыкальное, автозаправочное, магазинное, ресторанное, офисное, производственное, промышленное, сельскохозяйственное и другие виды оборудования. Преимущества в сравнении с кредитованиемКомпании без проблем предоставляют лизинг для физических лиц, так как они ничем не рискуют. До завершения договора, пока не будут выплачены все платежи, имущество принадлежит самой фирмы. Данный подход снижает риски мошенничества и неуплаты в сравнении с кредитной схемой. В последнем варианте оборудование или автомобиль сразу же оформляется на физлицо. В чем еще преимущества оформления сделки между компанией и лизингополучателем? К примеру, для многих программ нет альтернативы в банках. Это касается приобретения коммерческих автомобилей – грузовиков. На них не действует программа автокредитования. Единственный выход при пользовании услугами банка – оформление потребительского кредита. Только этих денег не хватит на дорогую покупку. Возможно, альтернативой могла бы стать аренда? Многие поддерживают данный вариант. Только нужно учитывать, после окончания договора аренды имущество не станет вашим. А вот при оформлении сделки с лизингодателем вы станете владельцем оборудования. |
Читайте: |
---|
Популярное:
Новое
- Требуется продавец-консультант?
- «Полная неожиданность»: в России рухнули продажи электроники
- На слонимщине перерисовали соломенные фигуры, так как они уж очень напоминали известных людей беларуси
- Трудовая мотивация и удовлетворенность трудом Похожие работы на - Профессиональное удовлетворение работой разными поколениями сотрудн
- Как получить грант на начало бизнеса, руководство от первого лица
- Разделение рабочего времени на части
- Презентация на английском языке И
- Как формировать профили должностей для поиска ценных сотрудников?
- Рабочее время в нестандартных ситуациях По пятницу с 9 00
- Лист ознакомления с должностной инструкцией образец бланк